Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Internen Revision

Sie erwerben aktuelles Wissen und Kenntnisse zu den wichtigsten Aspekten des Zahlungsverkehrs.

Aktuelles aus den Bereichen (hier eine Auswahl):

• Übersicht über die Änderungen in den nächsten drei Jahren, Anforderungen der neuen Instant-Payment-VO, PSD3 / PSR1 / FIDA
• ZV-Recht sowie aktuelle Urteile innerhalb der letzten 12 Monate
• • korrektes Preisleistungsverzeichnis sowie PLV-Anpassungen im Sinne der PSD und des BGH
  • Datenschutzfragen: Weiterleitung eines Kontoauszuges an den falschen Kunden, immer strenger werdende Anforderungen
  • FRAUD: Kundenforderungen erfolgreich abwehren - auch bei Bezug auf § 675 u BGB
  • Einstellung des Scheckinkassos durch die Deutsche Bundesbank evtl. in 2027
• SCT und SCT Echtzeitüberweisungen
• • SCT Echtzeitzahlungen - Umsetzung der neuen EU-Vorgaben - PLV, Fristen, Nachfragen und Rückrufe?
  • Abgleich von IBAN und Name (Verification of Payee, VoP) und Möglichkeiten des Opt-Out für Unternehmen
  • Ist eine Kontoanrufprüfung nach Einführung durch VoP durch das Empfängerkreditinstitut noch notwendig?
  • Verordnung zur Echtzeitüberweisung / Auszüge der FAQ der EU-Komm (in Deutsch!)
  • SCT Instant - Trade Namen nur für juristische Personen
• SDD
• • Rückgaben von Basislastschriften nach Ablauf der Erstattungsfrist - Einhaltung der vom Rulebook vorgeschriebenen Fristen
  • SEPA Firmenlastschriftmandate - Aufbewahrung des Mandats bei der Zahlstelle
  • B2B-Mandat - direkte Einreichung eines Mandats bei der Zahlstelle
  • notwendige Inaktivierung ungenutzter B2B-Mandate nach 36 Monaten - transparente Zahlerinformation
• Konkrete Empfehlungen für mögliche aktuelle Prüfungsansätze