Onlineseminar: Prüfung Zahlungsverkehr - Update

Zielgruppe

Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Internen Revision

Ihr Nutzen

Sie erwerben aktuelles Wissen und Kenntnisse zu den wichtigsten Aspekten des Zahlungsverkehrs.

Inhalt

Aktuelles aus den Bereichen (u.a.)

erster “Anriss” der Änderungen im Jahr 2025ff, Anforderungen der neuen Instant-Payment-VO, PSD3/PSR1/FIDA
ZV-Recht sowie aktuelle Urteile innerhalb der letzten 12 Monate
- Datenschutzfragen: Weiterleitung eines Kontoauszuges an den falschen Kunden, immer strenger werdende Anforderungen
- FRAUD: Gerichte urteilen zunehmend für die Kreditinstitute, aber mit der Künstlichen Intelligenz wird vieles schwieriger
- Umbuchungen (interne Buchungsvorgänge) sind gemäß BGH (7/23) auch Zahlungsvorgänge im Sinne der PSD
- S€PA-Ausführungsfristen von Überweisungen bei Geschäftsstellen, PLV und die möglichen Lösungsansätze
SCT
- Nach einer Fusion - Kontoanrufprüfung doppelter Konten notwendig?
- erneut: korrekte passive Bearbeitung von SCT-Rückrufen mit ‘AC03' und bei Betrugsverdacht ‘FRAD’- Betrachtung der EPC-Regeln und §43 GwG
- SCT Rückrufe - passive Bearbeitung bei der Empfängerbank - Rückmeldung des Kontoinhabers
- SCT Echtzeitzahlungen - Umsetzung an die neuen EU-Vorgaben - PLV, Fristen, Nachfragen und Rückrufe?
- Request to Pay - EPC-Rulebook SRTP - wie geht es (evtl.) weiter - starke ‘Gegner’ wollen R2P verzögern/verhindern
SDD
- Risiken bei SDD CORE bei online erteilten Mandate und ihre Gültigkeit
- Rückgaben von Basislastschriften nach Ablauf der Erstattungsfrist von acht Wochen
- B2B-Mandat - Übertragung eines bestehenden Mandats auf neue Zahlungsempfänger bei der Zahlstelle - Was ist zu beachten?
- ATRUVIA - Löschen ungenutzter B2B-Mandate nach 36 Monaten
Wir schauen gemeinsam kurz in die weitere Zukunft - was kommt auf die Banken bis 2027 zu?
- Payment Services and Electronic Money Services Directive (PSD3), Payment Services Regulation (PSR) & FIDA, Konsultationsvorlage der EU-Kommission - wichtige Eckpunkte, Zeitrahmen, Auswirkungen auf die dt. Kreditinstitute
- EPI (nun “WERO”) – bessere Aussichten für die “kleine” Lösung?
- E-Euro - wird er wie geplant ab 2026 starten?