Onlineseminare: VR-Private Banking Beratung

Zielgruppe

Sie kennen die rechtlichen Schnittstellen der im Private-Banking angebotenen Dienstleistungen und können die sich daraus ergebenden Anforderungen praxis- und risikogerecht steuern.
Sie kennen die relevanten Inhalte für die vertraglichen Vereinbarungen und können über diese kunden- und bankgerecht entscheiden.
Sie kennen die zusätzlichen rechtlichen Möglichkeiten und Anforderungen nach WpHG/MiFID II, die sich bei Kunden im Private-Banking ergeben können. Sie können eine aufwands- und risikojustierte Entscheidung treffen, ob Sie die zusätzlichen Möglichkeiten nutzen wollen.
Sie erlangen einen wertvollen Einblick in unternehmerische Kernthemen zur besseren Kundenberatung.
Sie lernen praxisorientierte Strategien für eine individuellere und effektivere Beratung kennen und anzuwenden.
Sie erreichen eine verbesserte Akquise- und Beratungsquote durch Einblicke und maßgeschneiderte Ansätze in der Beratung von Unternehmern.
Sie erlangen die Sicherheit, die verschiedenen Themen anzusprechen. Somit werden Sie befähigt, dieses Wissen in Beratungsgesprächen im Zuge der Private Banking Beratung anzuwenden und holistische Lösungskonzepte zur Schließung der vorhandenen Bedarfe zu erstellen.

Immobilien Direktinvestitionen

Rechtliche Rahmenbedingungen im Private Banking

Einzelne Elemente des Private Banking mit Hinweisen auf rechtliche Schnittstellen zum
Erbrecht
- Familienrecht/Betreuungsrecht
- Gesellschaftsrecht
- einschließlich der Abgrenzung zu anderen rechtlich geregelten Dienstleistungen (u.a. Anlageberatung, Vermögensverwaltung/KVG, Family Office)
Grenzen des Private Banking nach
Rechtsdienstleistungsgesetz und Steuerberatungsgesetz

Rechtliche Anforderungen an die Nutzung von Zertifizierungsstandards

Aufsichtsrechtliche Besonderheiten (WpHG / MiFID II)

Mögliche Nutzung der Kundenkategorie „Professionelle Kunden“
Kundenangaben bei Familien-/Firmenkunden
- Maßgebliche Person („Wer ist Kunde?“)
- Erfahrungen/Kenntnisse
- Finanzielle Verhältnisse/Verlusttragfähigkeit
- Risikobereitschaft
- Nachhaltigkeitspräferenzabfrage (NHPA)
Rechtliche Grundzüge der Vermögensverwaltung
Individuelle Kundenkennung LEI
Mögliche Kapitalanlagen nach KAGB
- ELTIF
- Anlagen für semiprofessionelle Anleger
- Anlagen für institutionelle Anleger
- Geschlossene AIF

Professionelles Kreditmanagement

Aktuelle Marktsituation in Bezug auf Zinsniveau und -entwicklung bei Finanzierungen
- Überblick
Chancen und Risiken im Kreditportfolio
- Zinsausläufe
- Veränderungen der Liquidität
Anpassungsmöglichkeiten der laufenden Finanzierungen zur Risikoabsicherungen
- Überblick Finanzierungsarten
- Finanzierungmittel der GFG und der KfW
- Berücksichtigung der aktuellen Hausmeinung und Marktsituation
- Überblick Immobilienportfoliomanagement

Nachhaltigkeit im Private Banking

Wie denken und handeln Unternehmer, Freiberufler und Unternehmen?

Erkennen und Verstehen unternehmerischer Kernthemen
Identifizierung zentraler Themen und Herausforderungen von Unternehmern
Umgang mit komplexen Fragestellungen des Unternehmers
Anpassung des Beratungsansatzes an verschiedene Unternehmer-Typologien
Bedeutung des Umfelds und der Familie
Berücksichtigung der Bedürfnisse und Entscheidungsprozesse im familiären und unternehmerischen Umfeld

Die Abrechnung des gesamten digitalen Bausteins erfolgt über den ersten Teil.
Die Inhalte sind Gegenstand des Kompetenznachweises "Zertifizierter VR-Private Banking Berater" (KPB).
Dieses Modul kann nur mit dem Paket "Zertifizierter VR-Private Banking Berater" (PVPB) gebucht werden.
Die Veranstaltung findet in Kooperation mit der GenoAkademie GmbH & Co. KG statt.